財(cái)聯(lián)社6月27日訊（記者 陳俊蘭）一張罰單涉及這家券商分公司多起違規(guī)事項(xiàng)。

6月25日晚間，深圳證監(jiān)局披露國(guó)投證券深圳分公司罰單。就罰單表述來(lái)看，國(guó)投證券深圳分公司至少存在三項(xiàng)違規(guī)行為：

一是存在個(gè)別營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員在從事公募基金銷售業(yè)務(wù)期間向投資者承諾收益；

二是個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售；

三是個(gè)別從業(yè)人員在從業(yè)期間向客戶提供開通相關(guān)權(quán)限的知識(shí)測(cè)評(píng)答案等違規(guī)情形。

深圳證監(jiān)局根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等規(guī)定，對(duì)國(guó)投證券深圳分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)作為券商營(yíng)收的“基本盤”，由于分支機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員數(shù)量多，展業(yè)時(shí)又是直接面對(duì)海量散戶，并且業(yè)務(wù)鏈條長(zhǎng)、操作環(huán)節(jié)多，導(dǎo)致違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生。就違規(guī)情形來(lái)看主要集中在違規(guī)開展業(yè)務(wù)、合規(guī)管理不到位等情形。

承諾收益，往往面臨糾紛和索賠

業(yè)務(wù)實(shí)踐中，部分從業(yè)人員往往一方面承諾或保證收益，另一方面過(guò)度夸大產(chǎn)品賺錢的可能性，甚至虛假宣傳金融產(chǎn)品信息，以此誘導(dǎo)客戶進(jìn)行投資。原本風(fēng)險(xiǎn)偏好較為保守的客戶，很可能因輕信投資顧問(wèn)的建議和承諾，將資金投入超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍額度的產(chǎn)品或服務(wù)中。一旦產(chǎn)品收益未達(dá)預(yù)期，從業(yè)者往往面臨索賠或投訴糾紛。

即便此類風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，仍有不少分支機(jī)構(gòu)員工在利益驅(qū)動(dòng)下觸碰紅線。

5月，國(guó)投證券員工吳瑜被出具警示函。該員工因在國(guó)投證券從業(yè)期間，存在從事公募基金銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中向投資者違規(guī)承諾收益，為客戶在公司外部平臺(tái)進(jìn)行場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)交易參與提供個(gè)別詢價(jià)、轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)價(jià)信息等行為。

同樣在5月被出具警示函的還有粵開證券珠海興業(yè)路營(yíng)業(yè)部員工梁城林。該員工在營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在向客戶推薦期貨賬戶操盤手并違規(guī)承諾收益的行為。

今年1月，深圳證監(jiān)局披露的一張罰單顯示，2016年至2018年期間，陳峻作為國(guó)信證券分支機(jī)構(gòu)證券經(jīng)紀(jì)人，存在私下接受客戶委托買賣證券以及承諾收益等行為。

幫客戶“通關(guān)”，屢禁不止

為客戶提供答案或直接代為填寫的情況在分支機(jī)構(gòu)并不少見(jiàn)。風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)題目數(shù)量往往不少，且文字信息量大，大多數(shù)題目與自身資產(chǎn)、承擔(dān)能力相關(guān)。此類違規(guī)情況的發(fā)生，多數(shù)是因?yàn)椤翱蛻糇霾坏健被蚴强蛻粝勇闊?，沒(méi)有精力做，客戶經(jīng)理便向客戶提供方便，遞上答案。

特別是KPI的考核壓力也促使業(yè)務(wù)人員去鼓勵(lì)客戶更多開通交易權(quán)限，為了讓客戶順利完成測(cè)評(píng)，“遞紙條”的情形就更加見(jiàn)。

4月，信達(dá)證券無(wú)錫金融一街證券營(yíng)業(yè)部存在個(gè)別員工向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)答案、要求客戶在開戶資料中填寫虛假信息、在未全面準(zhǔn)確了解投資者適當(dāng)性的情況下向其推介私募產(chǎn)品等行為，營(yíng)業(yè)部及員工吳強(qiáng)盛被江蘇證監(jiān)局出具警示函。

2月，平安證券浙江分公司存在違規(guī)向客戶提供開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的知識(shí)測(cè)評(píng)答案，在投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議已到期的情況下向客戶提供投資建議的情形，平安證券浙江分公司及員工韓冰清一同被浙江監(jiān)管局出具警示函。

1月，山西證監(jiān)局披露罰單，朱仁來(lái)華源證券山西分公司從業(yè)期間存在以下問(wèn)題：一是違規(guī)操作客戶證券賬戶；二是向客戶提供開通科創(chuàng)板知識(shí)測(cè)評(píng)答案；三是未完整報(bào)備實(shí)際使用所有設(shè)備的MAC地址等行為。

無(wú)證展業(yè)一直存在

證券從業(yè)人員無(wú)證展業(yè)，是指未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的從業(yè)資格或執(zhí)業(yè)證書的人員，擅自從事證券投資咨詢、基金銷售、投資顧問(wèn)等法定需持證上崗的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

記者了解到，無(wú)證展業(yè)應(yīng)該是行業(yè)早期“全員營(yíng)銷”時(shí)代的產(chǎn)物，當(dāng)時(shí)無(wú)論是分支機(jī)構(gòu)還是總部，無(wú)論是前臺(tái)、中臺(tái)和后臺(tái)均承擔(dān)在拉客戶、賣產(chǎn)品的任務(wù)。然而，從近年來(lái)監(jiān)管處罰的情況來(lái)看，無(wú)證展業(yè)正成為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的高頻違規(guī)行為。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)已有至少5家券商出現(xiàn)該類違規(guī)，合計(jì)收到7張罰單。從今年來(lái)罰單提及的違規(guī)情形來(lái)看，無(wú)證展業(yè)涉及的主要業(yè)務(wù)類別是基金銷售和投資顧問(wèn)。

為何展業(yè)違規(guī)行為頻發(fā)？記者向華南地區(qū)某券商營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人了解到，由于無(wú)證開展業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的隱蔽屬性，這類違規(guī)行為往往難以及時(shí)被發(fā)現(xiàn)或遏制。對(duì)大多數(shù)投資者而言，他們通常疏于核實(shí)自己的投資經(jīng)理是否具備從業(yè)資質(zhì)，而金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)龐雜、從業(yè)人員隊(duì)伍龐大的現(xiàn)狀，使得此類違規(guī)行為屢有出現(xiàn)。在此情形下，唯有依靠機(jī)構(gòu)內(nèi)部的合規(guī)管控機(jī)制加以約束，才能有效防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

監(jiān)管修訂準(zhǔn)則，約束從業(yè)人員行為

去年9月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式修訂發(fā)布《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》，以“五要五不”中國(guó)特色金融文化為核心框架，將職業(yè)道德要求系統(tǒng)整合為六大準(zhǔn)則：誠(chéng)實(shí)守信，專業(yè)盡職、以義取利，珍惜聲譽(yù)、穩(wěn)健審慎，致力長(zhǎng)遠(yuǎn)、守正創(chuàng)新，益國(guó)利民、依法合規(guī)，廉潔自律、尊重包容，共同發(fā)展。

同時(shí)，《準(zhǔn)則》強(qiáng)調(diào)了加強(qiáng)從業(yè)人員管理的重要性，督促行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)把任職“入口關(guān)”，突出社會(huì)公德、職業(yè)道德和個(gè)人品德，推動(dòng)培養(yǎng)德才兼?zhèn)涞慕鹑谌瞬抨?duì)伍。并且還提到了完善從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為基本規(guī)范和操守準(zhǔn)則，建立健全從業(yè)人員分類名單制度和執(zhí)業(yè)聲譽(yù)管理機(jī)制。

對(duì)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，證監(jiān)會(huì)副主席陳華平曾表示，證監(jiān)會(huì)將在證券基金期貨行業(yè)中大力弘揚(yáng)誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的中國(guó)特色金融文化，糾治拜金主義、奢靡享樂(lè)、急功近利、過(guò)度投機(jī)、“炫富”等不良風(fēng)氣；引導(dǎo)從業(yè)人員珍惜職業(yè)聲譽(yù)、恪守職業(yè)道德，以誠(chéng)信、專業(yè)、廉潔、負(fù)責(zé)的行業(yè)形象凝聚投資者的信任和信心。