財聯(lián)社9月5日訊，為貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國對外關(guān)系法》，預(yù)防洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴散融資活動，規(guī)范反洗錢特別預(yù)防措施，做好反洗錢國際評估工作，中國人民銀行會同外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國家市場監(jiān)督管理總局起草了《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。

關(guān)于《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法（征求意見稿）》的說明

為貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國對外關(guān)系法》，預(yù)防洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴散融資活動，規(guī)范反洗錢特別預(yù)防措施，中國人民銀行會同外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國家市場監(jiān)督管理總局起草了《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《管理辦法》），擬以部門規(guī)章形式發(fā)布。

現(xiàn)就有關(guān)情況說明如下：

一、制定《管理辦法》的必要性

（一）加強反洗錢特別預(yù)防措施制度建設(shè)是完善國家反洗錢法律體系的重要內(nèi)容。

反洗錢特別預(yù)防措施是預(yù)防洗錢和恐怖融資、防止大規(guī)模殺傷性武器擴散融資的重要手段，也是我國履行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議等國際義務(wù)的實際需要。對外關(guān)系法、反恐怖主義法相關(guān)條款分別做出了規(guī)定，而反洗錢法進一步明確了反洗錢特別預(yù)防措施的義務(wù)主體、實施對象、具體措施、復(fù)核及除名、金融機構(gòu)與特定非金融機構(gòu)義務(wù)以及法律責任等內(nèi)容，從法律層面確立了反洗錢特別預(yù)防措施的制度基礎(chǔ)。《管理辦法》作為反洗錢法的配套規(guī)章，主要是對實施反洗錢特別預(yù)防措施的具體程序、要求等作出細化規(guī)定。

（二）制定反洗錢特別預(yù)防措施制度是落實國際標準要求的必要舉措。

反洗錢特別預(yù)防措施是反洗錢國際標準《FATF建議》的重要內(nèi)容。截至目前，全球190多個國家和地區(qū)承諾完全執(zhí)行《FATF建議》，并建立了相應(yīng)的法律制度。反洗錢國際組織定期對有關(guān)國家和地區(qū)執(zhí)行《FATF建議》的情況進行評估，敦促未達標的國家和地區(qū)進行整改。在我國第四輪評估中，國際組織指出我國相關(guān)法律制度存在多項不足。今年，國際組織將啟動對我國的第五輪反洗錢國際評估，反洗錢特別預(yù)防措施制度是評估考察的重要內(nèi)容。為做好迎評工作，有必要對照上一輪評估指出的問題、對標反洗錢國際標準的要求，抓緊制定發(fā)布相關(guān)制度，推動義務(wù)主體落實相關(guān)工作要求。

二、《管理辦法》的主要內(nèi)容

《管理辦法》共五章三十一條，分別為總則、名單與執(zhí)行、反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)、法律責任和附則。主要內(nèi)容如下：

（一）總則。

總則部分明確了反洗錢特別預(yù)防措施的立法目的和法律依據(jù)，應(yīng)采取反洗錢特別預(yù)防措施的三類名單和措施的具體內(nèi)容，明確規(guī)定采取措施前不得事先通知名單所列對象，明確應(yīng)保護善意第三人的合法權(quán)益并履行保密義務(wù)，同時規(guī)定依法采取反洗錢特別預(yù)防措施的單位和個人受法律保護。

（二）名單與執(zhí)行。

本章明確了公安部、國家安全部、外交部、中國人民銀行在各自職責范圍內(nèi)開展名單認定、發(fā)布及除名等工作；中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門依法對金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的情況開展監(jiān)督管理和指導(dǎo)；國家有關(guān)機關(guān)開展相關(guān)宣傳教育活動。同時，《管理辦法》明確了針對不同類型名單申請復(fù)核或除名的具體程序，以及申請使用被限制的資金、資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。

（三）反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)。

本章規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當做好反洗錢特別預(yù)防措施制度建設(shè)與風險管理，及時獲取名單，對客戶及其交易對象進行核查，核查確認后應(yīng)當立即采取反洗錢特別預(yù)防措施并向有關(guān)部門報告；明確金融機構(gòu)可以就客戶及其交易對象是否屬于名單所列對象向名單發(fā)布機關(guān)申請協(xié)助核實。同時，明確規(guī)定應(yīng)當立即解除反洗錢特別預(yù)防措施的相關(guān)情形、對金融機構(gòu)采取措施有異議的處理程序、采取措施期間應(yīng)收款項等要求，以及特定非金融機構(gòu)參照執(zhí)行的要求。

（四）法律責任。

本章明確負有反洗錢特別預(yù)防措施職責的部門工作人員、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)、以及其他單位和個人的法律責任。

（五）附則。

附則部分明確《管理辦法》所稱的任何單位和個人的適用范圍、資金資產(chǎn)的具體范圍、基本開支的含義等，同時明確解釋權(quán)及施行日期相關(guān)規(guī)定。

此外，鑒于《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號）已不能滿足當前工作需要，《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》同時廢止。